Новости - Новости из сети - Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

27.11.2018 в 12:25 1862
Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

В федеральных СМИ появилась информация о том, что некоторые российские банки начали требовать от клиентов письменное обоснование переводов небольших сумм от одной тысячи рублей. 

Если человек не сможет объяснить источник этих денег и куда он их собирается потратить, то карту или счет могут заблокировать. Медиа сообщают, что с подобными требованиями уже столкнулись клиенты «Бинбанка», «Сбербанка» и «Тинькофф-банка».

Отметим, что в Серпухове отмечены аналогичные случаи. Дмитрий, один из владельцев пластиковой карты «Сбербанка», рассказал нам, что на минувшей неделе он положил деньги через банкомат на свой счет и тут же начал переводить сумму в счет погашения долга, который брал у физлица. Банк приостановил этот перевод, сочтя подозрительным. Чтобы продолжить начатую через приложение Сбербанк-онлайн процедуру, ему пришлось обращаться в службу поддержки и подтверждать (в устной форме) тот факт, что именно он, а ни кто-то другой проводит транзакцию. Только уточнив все необходимые данные ему удалось сделать перевод.

Вторая жительница Серпухова по имени Валентина столкнулась с тем, что банк ей застопорил оплату долга за мобильную связь, возникшую после ее поездки зарубеж. Ей также пришлось объясняться с крупнейшим банком страны по поводу 1000 ₽.

В Центробанке объясняют, что коммерческие банки могут заблокировать или аннулировать карты из-за «необоснованного» перевода в рамках федерального законодательства, направленного на защиту клиентов от мошенничества. Если банк видит сомнительную операцию, то его сотрудники должны связаться с клиентом и приостановить ее. Если связаться с клиентом не удалось, операция может быть приостановлена в срок до двух суток.

Подозрительными признаками в банках считают необычные суммы на счетах клиентов или увеличение частоты транзакций по карте.

Читайте также

Банкротство в России перестает быть экзотикой
Банкротство в России перестает быть экзотикой Люди обращаются за помощью к юристам.
12.04.2019
В открытый доступ попали данные черного списка клиентов российских банков
В открытый доступ попали данные черного списка клиентов российских банков Не исключено, что там находятся и добросовестные граждане. Теперь у них могут возникнуть большие проблемы.
12.04.2019
Минздрав объявил кибер-войну антипрививочникам
Минздрав объявил кибер-войну антипрививочникам В ведомстве предложили блокировать сайты с призывами к отказу от прививок.
07.04.2019
Какие банки самые надежные?
Какие банки самые надежные? Из ТОП-20 самых-самых в Серпухове представлены только два.
21.03.2019
Большинство имеет долги перед банками и коммунальщиками
Большинство имеет долги перед банками и коммунальщиками Но половина респондентов - счастливчики, у них нет обязательств по сумме больше 10 тысяч рублей.
29.01.2019
Россиян освободят от «зарплатного рабства»
Россиян освободят от «зарплатного рабства» На счета двух самых крупных банков поступает 75% зарплат всех россиян, и это не устраивает других банкиров.
23.01.2019
Центробанк сможет блокировать интернет-ресурсы без решения суда
Центробанк сможет блокировать интернет-ресурсы без решения суда Ему стоит лишь внести его в список запрещенных сайтов Роскомнадзора.
13.01.2019
Горели баня, машина и дома
Горели баня, машина и дома В пожаре, произошедшем у деревни Дашковка, есть пострадавший.
12.01.2019
Январь дал старт переводу денег без ввода номера карты
Январь дал старт переводу денег без ввода номера карты Быстрые платежи теперь можно проводить после введения номера телефона получателя.
04.01.2019
Росстат назвал размер среднего долга работающего россиянина перед банками – 199 000 рублей
Росстат назвал размер среднего долга работающего россиянина перед банками – 199 000 рублей Лидируют же жители северных регионов – там на одного работающего человека приходится долг почти в полмиллиона.
26.12.2018
У кого «Стрелку» заблокируют?
У кого «Стрелку» заблокируют? Уже завтра ими нельзя будет пользоваться.
16.11.2018
Встречайте, к вам идут коллекторы
Встречайте, к вам идут коллекторы В Госдуме начали разрабатывать поправки к закону, которые обяжут банки уведомлять должников о визите коллекторов.
15.11.2018
Цензурные приключения онлайн-издания «Ока-Инфо»
Цензурные приключения онлайн-издания «Ока-Инфо» Подмосковное издание было заблокировано из-за оставленных под одной из статей грубых комментариев пользователей.
15.11.2018
Ваши накопления в банках, если вы ими не пользуетесь, могут уйти в Федеральный бюджет.
Ваши накопления в банках, если вы ими не пользуетесь, могут уйти в Федеральный бюджет. Было ваше, стало наше. Государство намерено забрать себе «спящие» вклады
13.11.2018
Должникам жизнь усложняют
Должникам жизнь усложняют Больше миллиона россиян стали невыездными из-за долгов банкам и другим кредитным учреждениям.
31.10.2018
Дело о блокировке сайта газеты «Ока-инфо» рассмотрено Верховным судом
Дело о блокировке сайта газеты «Ока-инфо» рассмотрено Верховным судом Высший судебный орган счел блокировку незаконной.
23.10.2018
Банки бьются за карты, на которых деньги лежат
Банки бьются за карты, на которых деньги лежат Их руководители просят, чтобы бюджетники получили право выбора.
04.10.2018
Будьте бдительны: мошенники придумали новый способ воровать деньги со счетов
Будьте бдительны: мошенники придумали новый способ воровать деньги со счетов На СМС о блокировке карты нужно реагировать со всей осторожностью. Счет потерь идет на миллионы.
06.09.2018
Перевод с карты на карту под контролем налоговиков
Перевод с карты на карту под контролем налоговиков Народ, привыкший к разного рода шоковой информации, эту и понять толком не успел.
13.08.2018
Отток капитала из России резко вырос
Отток капитала из России резко вырос Банк России сообщает, что он увеличился в два с половиной раза.
12.08.2018

ТОПЫ НОВОСТЕЙ

ВНИМАНИЕ! ОПРОС!

Где вы планируете провести большую часть майских праздников?
Дома
18
На даче (отдых)
8
На даче (огород)
11
В поездке по России
3
В поездке за границу
1
На работе
3

ЦИФРА

45 000 цветов украсят Серпухов к майским праздникам
архив цифры ...