В федеральных СМИ появилась информация о том, что некоторые российские банки начали требовать от клиентов письменное обоснование переводов небольших сумм от одной тысячи рублей.
Если человек не сможет объяснить источник этих денег и куда он их собирается потратить, то карту или счет могут заблокировать. Медиа сообщают, что с подобными требованиями уже столкнулись клиенты «Бинбанка», «Сбербанка» и «Тинькофф-банка».
Отметим, что в Серпухове отмечены аналогичные случаи. Дмитрий, один из владельцев пластиковой карты «Сбербанка», рассказал нам, что на минувшей неделе он положил деньги через банкомат на свой счет и тут же начал переводить сумму в счет погашения долга, который брал у физлица. Банк приостановил этот перевод, сочтя подозрительным. Чтобы продолжить начатую через приложение Сбербанк-онлайн процедуру, ему пришлось обращаться в службу поддержки и подтверждать (в устной форме) тот факт, что именно он, а ни кто-то другой проводит транзакцию. Только уточнив все необходимые данные ему удалось сделать перевод.
Вторая жительница Серпухова по имени Валентина столкнулась с тем, что банк ей застопорил оплату долга за мобильную связь, возникшую после ее поездки зарубеж. Ей также пришлось объясняться с крупнейшим банком страны по поводу 1000 ₽.В Центробанке объясняют, что коммерческие банки могут заблокировать или аннулировать карты из-за «необоснованного» перевода в рамках федерального законодательства, направленного на защиту клиентов от мошенничества. Если банк видит сомнительную операцию, то его сотрудники должны связаться с клиентом и приостановить ее. Если связаться с клиентом не удалось, операция может быть приостановлена в срок до двух суток.
Подозрительными признаками в банках считают необычные суммы на счетах клиентов или увеличение частоты транзакций по карте.