Порог, после которого с вас спросят, где взяли, оказался не таким уж высоким.
Россияне могут положить в банк до 600 тысяч рублей, не объясняя происхождение средств. Об этом сообщила доцент кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Г. В. Плеханова Эльмира Асяева в беседе с изданием «Прайм».
Как пояснила специалист, если сумма вклада превышает 600 тысяч рублей, банк обязан сообщить о такой операции в Росфинмониторинг. Однако сам факт сообщения не означает, что у клиента сразу потребуют объяснений — это происходит только в случае, если операция покажется подозрительной.
Кроме того, по закону кредитные организации могут запросить документы, подтверждающие источник дохода, если поступления регулярные и крупные. В остальных случаях проверки не проводится.
Однако вопросы у финансовой организации могут возникнуть, если длительное время за клиентом не числились значительные доходы, а потом в какой-то момент он единоразово вносит внушительную сумму.
Фото: ededchechine on Freepik