Новости - Новости из сети - Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

27.11.2018 в 12:25 2689
Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

В федеральных СМИ появилась информация о том, что некоторые российские банки начали требовать от клиентов письменное обоснование переводов небольших сумм от одной тысячи рублей. 

Если человек не сможет объяснить источник этих денег и куда он их собирается потратить, то карту или счет могут заблокировать. Медиа сообщают, что с подобными требованиями уже столкнулись клиенты «Бинбанка», «Сбербанка» и «Тинькофф-банка».

Отметим, что в Серпухове отмечены аналогичные случаи. Дмитрий, один из владельцев пластиковой карты «Сбербанка», рассказал нам, что на минувшей неделе он положил деньги через банкомат на свой счет и тут же начал переводить сумму в счет погашения долга, который брал у физлица. Банк приостановил этот перевод, сочтя подозрительным. Чтобы продолжить начатую через приложение Сбербанк-онлайн процедуру, ему пришлось обращаться в службу поддержки и подтверждать (в устной форме) тот факт, что именно он, а ни кто-то другой проводит транзакцию. Только уточнив все необходимые данные ему удалось сделать перевод.

Вторая жительница Серпухова по имени Валентина столкнулась с тем, что банк ей застопорил оплату долга за мобильную связь, возникшую после ее поездки зарубеж. Ей также пришлось объясняться с крупнейшим банком страны по поводу 1000 ₽.

В Центробанке объясняют, что коммерческие банки могут заблокировать или аннулировать карты из-за «необоснованного» перевода в рамках федерального законодательства, направленного на защиту клиентов от мошенничества. Если банк видит сомнительную операцию, то его сотрудники должны связаться с клиентом и приостановить ее. Если связаться с клиентом не удалось, операция может быть приостановлена в срок до двух суток.

Подозрительными признаками в банках считают необычные суммы на счетах клиентов или увеличение частоты транзакций по карте.

Читайте также

Денег нет и, похоже, не будет
Денег нет и, похоже, не будет Центральный банк намерен как можно скорее запретить выдачу россиянам отдельных кредитов.
18.09.2021
Мошенники придумывают все новые способы обмана
Мошенники придумывают все новые способы обмана Еще одна преступная схема завязана на портал «Госуслуги».
10.09.2021
Оборудование для работы с большим объемом наличных средств
Оборудование для работы с большим объемом наличных средств Даже в эпоху глобализации и использования безналичных платежных инструментов наличные денежные средства все еще можно назвать самым востребованным способом расчета.
16.08.2021
Налоговая инспекция пристально следит за банковскими операциями россиян
Налоговая инспекция пристально следит за банковскими операциями россиян Ведомство также усилило контроль за активами.
16.08.2021
В каких случаях можно получить бан в Instagram и как из-под него выйти?
В каких случаях можно получить бан в Instagram и как из-под него выйти? Представьте себе картину: солнечное воскресное утро, за окном поют птички, вы всё еще в полудреме лежите в удобной кровати и решаете, что сегодня на завтрак.
13.08.2021
Мошенники начали использовать для кражи данных популярный мессенджер
Мошенники начали использовать для кражи данных популярный мессенджер Робот выуживает банковские данные пользователей.
09.08.2021
Владельцев карт «Мир» ждут изменения
Владельцев карт «Мир» ждут изменения Одни уже вступили в силу, другие начнутся в октябре.
24.06.2021
Россиян больше не беспокоят звонки от служб безопасности банков
Россиян больше не беспокоят звонки от служб безопасности банков «Кол-центры» перешли на другие преступные схемы.
08.06.2021
Размер кредитов россиян достиг исторического максимума
Размер кредитов россиян достиг исторического максимума В последний год популярность приобрели кратковременные займы — овердрафты.
31.05.2021
В России начинает работу «Мошеловка»
В России начинает работу «Мошеловка» Чем займется проект?
21.05.2021
Как снять деньги с чужой карты?
Как снять деньги с чужой карты? Банки работают над проблемой.
17.05.2021
Твиттер в России могут заблокировать после 15 мая
Твиттер в России могут заблокировать после 15 мая Чтобы этого избежать, соцсеть должна исполнить более тысячи предписаний.
30.04.2021
Сколько россиянам нужно иметь «на черный день»
Сколько россиянам нужно иметь «на черный день» Размер идеальных сбережений весьма невелик.
16.04.2021
За Великой стеной: как Китай живет с заблокированным интернетом
За Великой стеной: как Китай живет с заблокированным интернетом Россиянка, прожившая восемь лет в Поднебесной, поделилась своим опытом.
19.03.2021
Мошенники продолжают обманывать россиян
Мошенники продолжают обманывать россиян Новая схема основана на запугивании.
17.03.2021
Российский миллиардер спас семью от улицы
Российский миллиардер спас семью от улицы Многодетных родителей выселил банк.
17.03.2021
Уже в апреле в России могут заблокировать популярнейшую соцсеть
Уже в апреле в России могут заблокировать популярнейшую соцсеть Роскомнадзор ждет реакции от владельцев сервиса.
16.03.2021
Эксперты призывают проверить приложения на телефонах
Эксперты призывают проверить приложения на телефонах Во многих программах обнаружен опасный вирус, который ворует банковские данные.
12.03.2021
К Айфону можно будет привязать карту «Мир»
К Айфону можно будет привязать карту «Мир» Функция будет доступна уже в конце апреля.
28.02.2021
Россияне стали массово отказываться от кредитов
Россияне стали массово отказываться от кредитов В Подмосковье желающих залезть в кабалу стало меньше на 8,1%.
18.02.2021

ТОПЫ НОВОСТЕЙ

ВНИМАНИЕ! ОПРОС!

Какой экономический показатель больше всего повлиял на ваш семейный бюджет в 2021 году?
Повышение доходов
9
Снижение доходов
135
Рост цен на продукты
668
Рост тарифов ЖКХ и транспорта
119
Рост цен на непродовольственные товары
96
Иное
34