Новости - Новости из сети - Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

27.11.2018 в 12:25 2609
Банки стали просить клиентов обосновывать денежные переводы

В федеральных СМИ появилась информация о том, что некоторые российские банки начали требовать от клиентов письменное обоснование переводов небольших сумм от одной тысячи рублей. 

Если человек не сможет объяснить источник этих денег и куда он их собирается потратить, то карту или счет могут заблокировать. Медиа сообщают, что с подобными требованиями уже столкнулись клиенты «Бинбанка», «Сбербанка» и «Тинькофф-банка».

Отметим, что в Серпухове отмечены аналогичные случаи. Дмитрий, один из владельцев пластиковой карты «Сбербанка», рассказал нам, что на минувшей неделе он положил деньги через банкомат на свой счет и тут же начал переводить сумму в счет погашения долга, который брал у физлица. Банк приостановил этот перевод, сочтя подозрительным. Чтобы продолжить начатую через приложение Сбербанк-онлайн процедуру, ему пришлось обращаться в службу поддержки и подтверждать (в устной форме) тот факт, что именно он, а ни кто-то другой проводит транзакцию. Только уточнив все необходимые данные ему удалось сделать перевод.

Вторая жительница Серпухова по имени Валентина столкнулась с тем, что банк ей застопорил оплату долга за мобильную связь, возникшую после ее поездки зарубеж. Ей также пришлось объясняться с крупнейшим банком страны по поводу 1000 ₽.

В Центробанке объясняют, что коммерческие банки могут заблокировать или аннулировать карты из-за «необоснованного» перевода в рамках федерального законодательства, направленного на защиту клиентов от мошенничества. Если банк видит сомнительную операцию, то его сотрудники должны связаться с клиентом и приостановить ее. Если связаться с клиентом не удалось, операция может быть приостановлена в срок до двух суток.

Подозрительными признаками в банках считают необычные суммы на счетах клиентов или увеличение частоты транзакций по карте.

Читайте также

Твиттер в России могут заблокировать после 15 мая
Твиттер в России могут заблокировать после 15 мая Чтобы этого избежать, соцсеть должна исполнить более тысячи предписаний.
30.04.2021
Сколько россиянам нужно иметь «на черный день»
Сколько россиянам нужно иметь «на черный день» Размер идеальных сбережений весьма невелик.
16.04.2021
За Великой стеной: как Китай живет с заблокированным интернетом
За Великой стеной: как Китай живет с заблокированным интернетом Россиянка, прожившая восемь лет в Поднебесной, поделилась своим опытом.
19.03.2021
Мошенники продолжают обманывать россиян
Мошенники продолжают обманывать россиян Новая схема основана на запугивании.
17.03.2021
Российский миллиардер спас семью от улицы
Российский миллиардер спас семью от улицы Многодетных родителей выселил банк.
17.03.2021
Уже в апреле в России могут заблокировать популярнейшую соцсеть
Уже в апреле в России могут заблокировать популярнейшую соцсеть Роскомнадзор ждет реакции от владельцев сервиса.
16.03.2021
Эксперты призывают проверить приложения на телефонах
Эксперты призывают проверить приложения на телефонах Во многих программах обнаружен опасный вирус, который ворует банковские данные.
12.03.2021
К Айфону можно будет привязать карту «Мир»
К Айфону можно будет привязать карту «Мир» Функция будет доступна уже в конце апреля.
28.02.2021
Россияне стали массово отказываться от кредитов
Россияне стали массово отказываться от кредитов В Подмосковье желающих залезть в кабалу стало меньше на 8,1%.
18.02.2021
Минюст заглянет к россиянам в карманы
Минюст заглянет к россиянам в карманы Новые поправки развяжут ведомству руки.
14.01.2021
С кого будут брать налог по банковским вкладам?
С кого будут брать налог по банковским вкладам? Таковой начал действовать в России с 1 января.
10.01.2021
Пенсию будут выдавать в цифровых рублях?
Пенсию будут выдавать в цифровых рублях? Глава ЦБ не исключает такой возможности.
29.12.2020
В Серпухове клиенты «ВТБ» и «Возрождения» вынуждены мерзнуть на улице
В Серпухове клиенты «ВТБ» и «Возрождения» вынуждены мерзнуть на улице После слияния банков клиенты постоянно сталкиваются с бардаком.
28.12.2020
Счет в кафе скоро можно будет оплатить улыбкой
Счет в кафе скоро можно будет оплатить улыбкой Технологию уже тестируют в столичной сети кофеен.
15.12.2020
Появился новый вид мошенничества с банковскими картами
Появился новый вид мошенничества с банковскими картами Схема коснулась клиентов лишь одного крупного банка.
04.12.2020
Зачем медиков данковского ПНИ №2 начинают отправлять в Москву парами?
Зачем медиков данковского ПНИ №2 начинают отправлять в Москву парами? В Твиттере на эту тему развернулись дебаты.
06.10.2020
Хранение пенсии на карте может быть опасным
Хранение пенсии на карте может быть опасным Россиян предупреждают о возможных проблемах.
22.09.2020
Треть вкладчиков не хотят больше хранить деньги в банках
Треть вкладчиков не хотят больше хранить деньги в банках Люди намерены забрать депозиты.
22.08.2020
Банки смогут списывать со всех счетов клиентов денежные средства
Банки смогут списывать со всех счетов клиентов денежные средства Инициатива поддержана. Центробанк готовит предложения.
03.08.2020

ТОПЫ НОВОСТЕЙ

ВНИМАНИЕ! ОПРОС!

Где вы планируете провести отпуск этим летом?
Дома
303
На даче
255
Поездка по России
112
Поездка за границу
59