Банки вводят жёсткий контроль снятия наличных.
Усиленный контроль за снятием наличных через банкоматы вводит Банк России с 1 сентября 2025 года. Теперь финансовые организации обязаны отслеживать подозрительные операции и временно ограничивать выдачу денег при выявлении рисков.
Что будет считаться подозрительным:
• Переводы свыше 200 тысяч рублей через СБП счета из других банков;
• Резкий всплеск активности телефона (звонки, SMS, мессенджеры) перед операцией;
• Смена номера телефона или устройства, на которое установлено приложение;
• Нестандартные способы снятия (например, через QR-код вместо карты);
• Многократные попытки снятия с ошибками;
• Совпадение данных с базами мошеннических операций.
При выявлении хотя бы одного критерия, банк ограничит выдачу наличных на 48 часов, нельзя будет снять больше 50 тысяч рублей в сутки. Для получения в банкомате большей суммы клиенту потребуется посетить отделение банка с документом, удостоверяющим личность.
По мнению экспертов, эти меры помогут снизить риски мошенничества и защитить средства граждан. Рекомендуется заранее планировать крупные операции и избегать действий, которые могут быть расценены как подозрительные.
Фото: jcomp на Freepik
