Чтобы не попасть в блокировку, эксперты рекомендуют соблюдать правила финансовой безопасности.
С начала лета финансовые операции россиян могут подвергнуться более пристальному контролю. Как сообщает Газета.ру, Росфинмониторинг получил право временно блокировать переводы на срок до 10 дней, если они покажутся подозрительными с точки зрения отмывания доходов или финансирования противозаконной деятельности.
Под пристальное внимание могут попасть даже легальные операции, если они характеризуются, например, частыми небольшими поступлениями, переводами от разных отправителей без указания цели, возвратом долгов без подтверждающих бумаг или необычными тратами. Точная сумма, которая может вызвать подозрения, пока не определена.
Власти уверяют, что блокировки будут применяться избирательно и только при наличии веских оснований. В случае приостановки операции, гражданина должны уведомить об этом в тот же день, а Росфинмониторинг обязан предоставить объяснения в течение трёх рабочих дней по запросу.
Чтобы избежать возможных проблем, эксперты советуют соблюдать базовые правила финансовой безопасности: не передавать данные карты третьим лицам, не принимать переводы от незнакомцев и всегда иметь под рукой документы, подтверждающие законность переводов (договоры, расписки и т.д.).
Также рекомендуется заранее уведомлять банк о планируемых крупных или необычных операциях, например, перед поездкой за границу.
Если же блокировка всё-таки произошла, важно оперативно предоставить необходимые пояснения и, при необходимости, обжаловать решение в Центральном банке или суде.
