В некоторых случаях шутки привлекают внимание и силовых структур.
Многие из нас любят добавить к денежному переводу забавный комментарий («на пиво» или «за спасение мира»). Но, как предупреждают эксперты Роскачества, казалось бы, невинные шутки могут обернуться серьёзными проблемами, вплоть до блокировки банковского счёта и внимания правоохранительных органов.
Специалисты в беседе с «Лентой.ру»; объяснили, что банковские антифрод-системы не обладают чувством юмора. Любые намёки на незаконную деятельность, даже в шутливой форме, могут быть восприняты буквально. Фразы вроде «на взрывчатку» или «взятка» автоматически привлекают внимание службы безопасности банка.
Такие шутки могут закончиться автоматической блокировкой не только конкретного перевода, но и всего банковского счёта, а в отдельных случаях — привлечением правоохранительных и следственных органов.
В итоге отправителю придётся тратить время на объяснения и доказывать законность своих транзакций. В худшем случае, банк может занести такого «шутника» в чёрный список и отказать в дальнейшем обслуживании.
Ещё одна категория переводов, которая может вызвать вопросы у банка, связана с коммерческой деятельностью. Нередко самозанятые в интернете просят клиентов не указывать никаких комментариев при оплате, чтобы избежать уплаты налогов. Однако в Центре финансовой экспертизы Роскачества настоятельно рекомендуют действовать прозрачно и честно указывать в комментариях к таким переводам, что деньги отправляются за конкретный товар или оказанную услугу.
Отмечается, что отсутствие или наличие комментария — не единственный фактор, по которому алгоритмы вычисляют нелегальных предпринимателей. Банки оценивают профиль клиента комплексно: анализируют регулярность поступлений, количество ежедневных транзакций, суммы переводов, а также отчисления налогов.
Чтобы избежать неприятностей, эксперты Роскачества советуют при переводе использовать нейтральные бытовые формулировки, такие как «возврат долга», «на подарок», «за обед» и так далее.
При этом крайне важно избегать слов-маркеров, связанных с криминалом, оружием или запрещёнными веществами.
Фото: magnific
